{"id":101063,"date":"2026-09-21T13:50:00","date_gmt":"2026-09-21T11:50:00","guid":{"rendered":"https:\/\/krs.dkonto.pl\/index.php\/aml-przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy\/"},"modified":"2026-09-21T13:50:00","modified_gmt":"2026-09-21T11:50:00","slug":"aml-przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/krs.dkonto.pl\/index.php\/aml-przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy\/","title":{"rendered":"AML \u2014 przeciwdzia\u0142anie praniu pieni\u0119dzy"},"content":{"rendered":"

KRS Kancelaria \u00b7 Compliance<\/p>\n<\/div><\/div>

AML \u2014 przeciwdzia\u0142anie praniu pieni\u0119dzy<\/h1><\/div><\/div>

Przepisy o przeciwdzia\u0142aniu praniu pieni\u0119dzy i finansowaniu terroryzmu (AML) nak\u0142adaj\u0105 na tzw. instytucje obowi\u0105zane<\/strong> szereg obowi\u0105zk\u00f3w, kt\u00f3rych lekcewa\u017cenie nale\u017cy do najdotkliwiej karanych w ca\u0142ym obszarze zgodno\u015bci \u2014 z administracyjnymi karami pieni\u0119\u017cnymi, a niekiedy odpowiedzialno\u015bci\u0105 karn\u0105 i utrat\u0105 zezwolenia na dzia\u0142alno\u015b\u0107 w\u0142\u0105cznie. KRS Kancelaria pomaga ustali\u0107, czy firma jest instytucj\u0105 obowi\u0105zan\u0105, wdro\u017cy\u0107 wymagane procedury i utrzyma\u0107 je w zgodzie ze zmieniaj\u0105cym si\u0119 prawem<\/strong>. Dzia\u0142amy w \u0141odzi i obs\u0142ugujemy klient\u00f3w z ca\u0142ej Polski.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>

Obszar<\/p>\n<\/div><\/div>

Compliance dla firm \u2192<\/a><\/p>\n<\/div><\/div>

Zobacz te\u017c<\/p>\n<\/div><\/div>

RODO dla firm<\/a><\/p>\n<\/div><\/div>

Kontrola skarbowa<\/a><\/p>\n<\/div><\/div>

Deklaracje podatkowe<\/a><\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div>

\n
\n
\n
<\/div>\n<\/div>\n\n
<\/div><\/div>\n<\/div>\n<\/div><\/div>

Obs\u0142ug\u0119 AML prowadzimy jako cz\u0119\u015b\u0107 szerszego systemu compliance<\/a> \u2014 bo obowi\u0105zki w tym zakresie \u015bci\u015ble \u0142\u0105cz\u0105 si\u0119 z identyfikacj\u0105 beneficjenta rzeczywistego, ochron\u0105 danych i procedurami dla sygnalist\u00f3w.<\/p>\n<\/div><\/div>

KRS<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>

01<\/p>\n<\/div><\/div>

Kogo dotycz\u0105 obowi\u0105zki AML<\/h2><\/div><\/div><\/div>

Ustawa z 1 marca 2018 r. obejmuje katalog instytucji obowi\u0105zanych<\/strong>, kt\u00f3ry kolejne nowelizacje stopniowo rozszerzaj\u0105. Nale\u017c\u0105 do niego m.in. banki i instytucje p\u0142atnicze, ale te\u017c biura rachunkowe, kancelarie, po\u015brednicy w obrocie nieruchomo\u015bciami, firmy z bran\u017cy kryptoaktyw\u00f3w oraz przedsi\u0119biorcy przyjmuj\u0105cy p\u0142atno\u015bci got\u00f3wkowe powy\u017cej ustawowego progu. Pierwszym krokiem jest zawsze rzetelne sprawdzenie, czy dana firma w og\u00f3le podlega tym przepisom<\/strong> \u2014 bo status instytucji obowi\u0105zanej bywa nieoczywisty, a jego przeoczenie kosztowne.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>

02<\/p>\n<\/div><\/div>

Jakie obowi\u0105zki nak\u0142ada ustawa AML<\/h2><\/div><\/div><\/div>

Obowi\u0105zki dziel\u0105 si\u0119 na kilka grup. Pierwsza to ocena ryzyka<\/strong> \u2014 sporz\u0105dzenie i aktualizacja dokumentu oceny ryzyka prania pieni\u0119dzy w dzia\u0142alno\u015bci firmy. Druga to \u015brodki bezpiecze\u0144stwa finansowego (KYC)<\/strong>: identyfikacja i weryfikacja klienta oraz beneficjenta rzeczywistego, ocena ryzyka klienta, bie\u017c\u0105ce monitorowanie transakcji, weryfikacja statusu os\u00f3b zajmuj\u0105cych eksponowane stanowiska polityczne (PEP) oraz sprawdzanie list sankcyjnych.<\/p>\n

Trzecia grupa to wsp\u00f3\u0142dzia\u0142anie z Generalnym Inspektorem Informacji Finansowej (GIIF)<\/strong> \u2014 raportowanie transakcji podejrzanych oraz, co do zasady, ponadprogowych, a tak\u017ce przekazywanie informacji na \u017c\u0105danie organu. Czwarta to obowi\u0105zki organizacyjne: wyznaczenie os\u00f3b odpowiedzialnych (w tym AMLRO), wdro\u017cenie wewn\u0119trznej procedury AML, procedury anonimowego zg\u0142aszania narusze\u0144, archiwizacja dokument\u00f3w oraz poddanie si\u0119 kontroli.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>

\n
\n
\n

☎︎<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n

Chcesz porozmawia\u0107 z naszymi ekspertami?<\/h2><\/div><\/div>\n\n

+48 42 207 6666<\/a><\/p>\n<\/div><\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>

03<\/p>\n<\/div><\/div>

Szkolenia i odpowiedzialno\u015b\u0107<\/h2><\/div><\/div><\/div>

Ustawa nak\u0142ada r\u00f3wnie\u017c obowi\u0105zek regularnego szkolenia os\u00f3b wykonuj\u0105cych zadania zwi\u0105zane z AML<\/strong>. Co istotne, ryzykowne jest nie tylko pomini\u0119cie szkolenia, ale i przeprowadzenie go w spos\u00f3b niespe\u0142niaj\u0105cy wymog\u00f3w ustawy. Za niedope\u0142nienie obowi\u0105zk\u00f3w \u2014 zw\u0142aszcza za niezg\u0142oszenie podejrzenia prania pieni\u0119dzy lub utrudnianie kontroli \u2014 gro\u017c\u0105 sankcje, kt\u00f3re mog\u0105 obci\u0105\u017cy\u0107 zar\u00f3wno firm\u0119, jak i konkretne osoby dzia\u0142aj\u0105ce w jej imieniu.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>

04<\/p>\n<\/div><\/div>

Beneficjent rzeczywisty i CRBR<\/h2><\/div><\/div><\/div>

Obowi\u0105zki AML \u0142\u0105cz\u0105 si\u0119 z ustaleniem i zg\u0142oszeniem beneficjenta rzeczywistego<\/strong> \u2014 osoby fizycznej, kt\u00f3ra faktycznie kontroluje podmiot. Prawid\u0142owe jego okre\u015blenie wymaga analizy struktury w\u0142a\u015bcicielskiej sp\u00f3\u0142ki, dlatego w tym zakresie wsp\u00f3\u0142pracujemy z naszym zespo\u0142em obs\u0142ugi sp\u00f3\u0142ek<\/a>, kt\u00f3ry na co dzie\u0144 prowadzi sprawy korporacyjne i rejestrowe. Dzi\u0119ki temu identyfikacja beneficjenta i powi\u0105zane zg\u0142oszenia s\u0105 sp\u00f3jne z reszt\u0105 dokumentacji sp\u00f3\u0142ki.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>

05<\/p>\n<\/div><\/div>

Wsparcie jako AML Officer<\/h2><\/div><\/div><\/div>

Wielu instytucjom obowi\u0105zanym najbardziej op\u0142aca si\u0119 powierzenie obs\u0142ugi AML na zewn\u0105trz<\/strong>. Dzia\u0142amy w\u00f3wczas jako outsourcingowy AML Officer: opracowujemy ocen\u0119 ryzyka i wewn\u0119trzn\u0105 procedur\u0119, prowadzimy bie\u017c\u0105c\u0105 weryfikacj\u0119 klient\u00f3w, wspieramy w zg\u0142oszeniach do GIIF, szkolimy zesp\u00f3\u0142 i przygotowujemy firm\u0119 do kontroli. Taki model daje pewno\u015b\u0107, \u017ce obowi\u0105zki s\u0105 realizowane przez praktyk\u00f3w znaj\u0105cych aktualne wytyczne organu, bez konieczno\u015bci budowania kompetencji wewn\u0105trz firmy.<\/p>\n

Ca\u0142o\u015b\u0107 prowadzimy jako element kompleksowej obs\u0142ugi prawnej firm<\/a>.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div>

Kontakt<\/p>\n<\/div><\/div>

Skontaktuj si\u0119 z nami<\/h2><\/div><\/div>

Nie s\u0105 Pa\u0144stwo pewni, czy firma podlega obowi\u0105zkom AML, albo chc\u0105 wdro\u017cy\u0107 procedury, zanim zrobi to za Was kontrola? Zapraszamy do kontaktu<\/strong>. Sprawdzimy status Pa\u0144stwa firmy i zaproponujemy zakres wsparcia dopasowany do skali dzia\u0142alno\u015bci.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div>

Zadzwo\u0144<\/p>\n<\/div><\/div>

+48 42 207 66 66<\/a><\/p>\n<\/div><\/div>

Napisz<\/p>\n<\/div><\/div>

kancelaria@krs-adwokaci.pl<\/a><\/p>\n<\/div><\/div>

Dane kontaktowe i dojazd \u2192<\/a><\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div>

\n
\n
\n
<\/div>\n<\/div>\n\n
<\/div><\/div>\n<\/div>\n<\/div><\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Procedury AML dla instytucji obowi\u0105zanych: ocena ryzyka, \u015brodki bezpiecze\u0144stwa, zg\u0142oszenia do GIIF, wsparcie jako AML Officer. Unikaj sankcji. Ca\u0142a Polska.<\/p>\n","protected":false},"author":3,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-101063","page","type-page","status-publish","hentry"],"yoast_head":"\nAML \u2014 przeciwdzia\u0142anie praniu pieni\u0119dzy - KRS Kancelaria Lodz<\/title>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"pl_PL\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"AML \u2014 przeciwdzia\u0142anie praniu pieni\u0119dzy - KRS Kancelaria Lodz\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Procedury AML dla instytucji obowi\u0105zanych: ocena ryzyka, \u015brodki bezpiecze\u0144stwa, zg\u0142oszenia do GIIF, wsparcie jako AML Officer. Unikaj sankcji. Ca\u0142a Polska.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/krs.dkonto.pl\/index.php\/aml-przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"KRS Kancelaria Lodz\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/krs.dkonto.pl\\\/index.php\\\/aml-przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy\\\/\",\"url\":\"https:\\\/\\\/krs.dkonto.pl\\\/index.php\\\/aml-przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy\\\/\",\"name\":\"AML \u2014 przeciwdzia\u0142anie praniu pieni\u0119dzy - KRS Kancelaria Lodz\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/krs.dkonto.pl\\\/#website\"},\"datePublished\":\"2026-09-21T11:50:00+00:00\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/krs.dkonto.pl\\\/index.php\\\/aml-przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy\\\/#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"pl-PL\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/krs.dkonto.pl\\\/index.php\\\/aml-przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy\\\/\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/krs.dkonto.pl\\\/index.php\\\/aml-przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy\\\/#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Strona g\u0142\u00f3wna\",\"item\":\"https:\\\/\\\/krs.dkonto.pl\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"AML \u2014 przeciwdzia\u0142anie praniu pieni\u0119dzy\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/krs.dkonto.pl\\\/#website\",\"url\":\"https:\\\/\\\/krs.dkonto.pl\\\/\",\"name\":\"KRS Kancelaria Lodz\",\"description\":\"Prawo podatkowe, obs\u0142uga sp\u00f3\u0142ek\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\\\/\\\/krs.dkonto.pl\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"pl-PL\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"AML \u2014 przeciwdzia\u0142anie praniu pieni\u0119dzy - KRS Kancelaria Lodz","robots":{"index":"noindex","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"og_locale":"pl_PL","og_type":"article","og_title":"AML \u2014 przeciwdzia\u0142anie praniu pieni\u0119dzy - KRS Kancelaria Lodz","og_description":"Procedury AML dla instytucji obowi\u0105zanych: ocena ryzyka, \u015brodki bezpiecze\u0144stwa, zg\u0142oszenia do GIIF, wsparcie jako AML Officer. Unikaj sankcji. Ca\u0142a Polska.","og_url":"https:\/\/krs.dkonto.pl\/index.php\/aml-przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy\/","og_site_name":"KRS Kancelaria Lodz","twitter_card":"summary_large_image","schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/krs.dkonto.pl\/index.php\/aml-przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy\/","url":"https:\/\/krs.dkonto.pl\/index.php\/aml-przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy\/","name":"AML \u2014 przeciwdzia\u0142anie praniu pieni\u0119dzy - KRS Kancelaria Lodz","isPartOf":{"@id":"https:\/\/krs.dkonto.pl\/#website"},"datePublished":"2026-09-21T11:50:00+00:00","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/krs.dkonto.pl\/index.php\/aml-przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy\/#breadcrumb"},"inLanguage":"pl-PL","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/krs.dkonto.pl\/index.php\/aml-przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy\/"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/krs.dkonto.pl\/index.php\/aml-przeciwdzialanie-praniu-pieniedzy\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Strona g\u0142\u00f3wna","item":"https:\/\/krs.dkonto.pl\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"AML \u2014 przeciwdzia\u0142anie praniu pieni\u0119dzy"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/krs.dkonto.pl\/#website","url":"https:\/\/krs.dkonto.pl\/","name":"KRS Kancelaria Lodz","description":"Prawo podatkowe, obs\u0142uga sp\u00f3\u0142ek","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/krs.dkonto.pl\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"pl-PL"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/krs.dkonto.pl\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/101063","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/krs.dkonto.pl\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/krs.dkonto.pl\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/krs.dkonto.pl\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/3"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/krs.dkonto.pl\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=101063"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/krs.dkonto.pl\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/101063\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/krs.dkonto.pl\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=101063"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}